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首个外国人地下钱庄的覆灭
 地下境外收款钱庄:庞大、完善的交易网络     

                          警方在“地下钱庄”中收缴大量现金    

     2004年12月30日,天空飘着雪花,天气极其寒冷。正当金权在等18人还在青岛城阳区“多酒里”酒吧狂饮豪赌时,在外已埋伏多时的公安民警们一拥而上,将金权在等人堵在了屋里。当场缴获人民币128.163万元、美金7750美元、韩币56万元,存折8个、轿车2部、电脑2台,一举捣毁了这个跨境非法交易的地下钱庄。 境外收款

    “从受理案件到最终破获是非常不容易的”,陆劲松坦言,“金权在经营的地下境外收款钱庄是一个庞大而完善的网络,根据公安部门当时掌握的情况,金权在的地下钱庄经营时间长,经营范围覆盖了烟台、威海甚至是东北地区,而且在圈内口碑相当不错。” 境外收款

     1987年,金权在在韩国汉城开夜总会。9年后,他从韩国来到青岛,曾在大麦岛附近经营一家咖啡店,2001年干起了地下钱庄的买卖,但他为什么走上这条路没有人知道原因。 境外收款

    金权在选择了青岛市韩国企业聚居的城阳区做为基地,这一地区聚集着青岛多半的韩资企业。而金权在的住处就在城阳区赵洪路1号渤海湾花园,这个地方是青岛的韩国人聚居区之一,在当地还被叫作“韩国一条街”,每到晚上这里到处都是韩国人,酒吧、桑拿、歌厅红红火火,俨然一个韩国的社区。人们都戏言,不懂汉语的人在这个地方照样能做生意。渤海湾花园与青岛机场和308国道相邻,交通方便,在这个地方金权在拥有两三所住宅,两部轿车,并雇佣了朝鲜族人为他做翻译。 境外收款

    金权在就是在这“苦心经营”着他的地下钱庄生意。一些韩资企业在经营中有时需要大量的外汇周转,但一时难以筹措,而向银行兑换外汇需要时间长而且还很可能被审批环节耽搁,而通过金权在的地下钱庄运作,虽是违法但变得省时省力。此外,一些采购企业从青岛进口商品,为逃避韩国的高昂的进口关税,就压低从货值,与商品实际价格的差额就由金权在青岛地下钱庄补给中国商家。 境外收款

    青岛市公安局经济犯罪侦查处发现,金权在分别在内地和韩国开设银行账户,当客户需要用人民币换取境外收款外汇时,客户就先将人民币存入金权在内地的银行账户,然后金权在的弟弟从韩国的开户银行支付韩币、美元,如果客户需要将外汇换成人民币时,则客户就先将外汇存入金权在在韩国指定的银行,然后金权在从内地银行支付人民币给客户,而金权在等人则赚取兑换的利差。审讯中金权在交代说:“我们就是根据官价(国家牌价)和市场价(黑市价),取中间值,一般是千分之一的利润。

    金权在在韩国和青岛的账户经常会出现收支不平衡的情况,这就要提到另一个人,金京花。从一个身无分文的打工妹到威海高档住宅小区的住户,再到今日的阶下囚。伴随着金权在地下钱庄的覆灭,金京花也经历了人生的大起大落。

    金京花是朝鲜族人,也是金权在地下钱庄案涉案人员之一,1993年从东北来到威海,2005年1月18日,在威海落网。在地下钱庄案中,金京花的责任就是为金权在平衡收支。由于青岛对出入境管理相对严密,因此身在威海的金京花正好成为与金权在韩国地下钱庄接头的良好人选。一些本欲到青岛的韩国货船转航到威海,货船上的船工,行内称为“代工”私带美元从韩国来到威海,然后把钱交给金京花,再由金京花打到金权在的账户上,以平衡两边地下钱庄的收支。从青岛到韩国,也是采用境外收款同样的方法。

    据警方调查,金权在的地下钱庄是山东半岛最大的外国人地下钱庄,但不是唯一的一个。这些钱庄主要以韩资企业和韩国人为客户,亦有部分中国朝鲜族人参与其中,通用韩语进行交易。他们多采用在境外收款折算后在境内支付人民币,或境内收取人民币折算后在境外付款等手段经营,基本采用互联网或通讯工具进行交易。为了扩大业务量和影响面,地下钱庄曾在专为韩国人服务的某韩语刊物上多次刊登过相关的广告,并雇人(多为朝鲜族人)多处设点,手段隐蔽,规模较大。
 

 

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